【遺留分対策術】生命保険で不仲な子への相続分を少なくした事例

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相談前:一切財産を渡されていない子どもに財産を残したい

ご相談者Aさんには子どもが2人(Bさん、Cさん)いました。 Aさんの夫DさんはCさんに溺愛していたため、Cさんにだけ多額の財産を既に贈与していました。一方、一切財産を渡されていないBさんのことをAさんは不憫に思っていました。そこで自身の財産をBさんに全て遺すために、遺言書を作成したいとご来所されました。

相談後:遺留分対策で生命保険を活用

全ての財産をCさんに残すことを遺言書に明記したとしても、遺留分を受け取りたいとCさんが主張すれば遺留分を渡す必要があります。AさんはCさんに遺留分も渡したくありませんでした。そのためCさんか遺留分を主張した場合を想定し、相続財産に含まれない生命保険を活用することをお勧めしました。 契約者をAさん、被保険者をAさん、受取人をBさんにします。これによって生命保険を遺産として含まれないようにし、Bさんに財産を確実に受け取ってもらえるようにしました。 Cさんが遺留分を主張したときに対応できるように、生命保険を活用することで対策を行い。Bさんへの財産の受け渡しの準備を無事終える事ができました。

事務所コメント:遺留分対策は専門家に相談を

遺留分対策は生命保険を活用するなど、専門家に相談していただくことをお勧めします。

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この事例を解決した事務所

グリーン司法書士法人・行政書士法人(大阪府 大阪市中央区)

東京と大阪の2拠点で展開する、相続に強い司法書士・行政書士事務所。相続の相談実績は累計で1万件以上。12名の司法書士をはじめとする相続のプロが、様々な相続問題を解決に導きます。”士業=サービス業”と捉え、社員教育を徹底。相続問題の”かかりつけのホームドクター”として、土日・夜間やオンライン、出張にも対応する無料相談や明瞭な料金体制など高い評価を得ています。

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