司法書士法人ふらっと
(千葉県成田市/相続)

解決事例

• 家族信託

  父が少し認知が入ってるかも!? 実家の後始末が不安……

  相談前

  お母さまが亡くなり、父も少し認知が入ってきたため、今後の実家の管理について不安に思ったお子さまからのご相談がありました。
  
  次男は昔から浪費癖があるため、お…続きを見る

  

  • 家族信託

    父が少し認知が入ってるかも!? 実家の後始末が不安……

    相談前

    お母さまが亡くなり、父も少し認知が入ってきたため、今後の実家の管理について不安に思ったお子さまからのご相談がありました。
    
    次男は昔から浪費癖があるため、お金を触らせたくないと両親からは言われており、自分が管理できないかを検討されています。

    相談後

    このままお父さまが認知症になってしまうと、実家を修繕したり介護施設に入所に向けて売却をする、等ができなくなってしまいます。そのため、認知症になる前に対策が必要です。
    
    一方、成年後見を行ってしまうと、裁判所に対して報告をしなければならないため手間がかかります、また、一度成年後見を始めると一生辞めることができませんし、費用は毎月数万円がかかります。
    
    そこで、家族信託を活用していきます。家族信託を行い、お母さまが認知症になった場合には長男が代わりに管理や売却ができる状況にしておくとスムーズです。

    事務所からのコメント

    認知症になってしまうと、このような対策を取ることはできません。また、売却をするタイミングや管理の範囲・期間はご家族の間で自由に設計をしていくことができますので、まずは当事務所にご相談ください。

  

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• 家族信託

  お母様の認知症に備えるため家族信託を活用する

  相談前

  昨年夫を亡くしたEさんには2人の子供がおります。現在1人暮らしをしておりますが、最近体の調子が悪く自分の判断能力がなくなったら介護施設へ入所しようと考えておりま…続きを見る

  

  • 家族信託

    お母様の認知症に備えるため家族信託を活用する

    相談前

    昨年夫を亡くしたEさんには2人の子供がおります。現在1人暮らしをしておりますが、最近体の調子が悪く自分の判断能力がなくなったら介護施設へ入所しようと考えております。
    
    Eさんには、不動産、預金、国債などの多くの財産がありますが、自分が自宅へ戻れない状況になった場合は自宅の売却による現金を子供たちが分けてくれればよいと思っています。

    相談後

    家族信託の設計
    
    Eさんは、もしも認知症になってしまい介護施設へ入所することがあれば、息子に、自宅不動産の管理と売却を望んでいます。
    
    Eさんを委託者、息子が受託者として万が一Eさんが認知症になった場合は不動産の管理や売却を行うことを引き受けます。Eさんを第一次受益者として財産の実質的な利益を享受しますが、Eさんが亡くなった後には長男と長女が第二次受益者として財産を引き継ぎ売却して現金で分けることも契約の中に含めました。

    事務所からのコメント

    家族信託を行うメリット
    
    認知症に備える方法には、従来から任意後見制度があります。一方、家族信託契約を結ぶことで、本人が認知症になった後でも信託契約で定めた目的にしたがって。相続対策や資産運用を継続できることが一番のメリットです。自宅売却についても家庭裁判所の許可が必要となることなくスムーズに行えます。

  

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• 家族信託

  未成年の孫に定期的に給付できる家族信託

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  Dさんの一人息子は離婚をしており、前妻との間には子供がおります。Dさんは資産を持っているために子供に生前贈与をしようとしていましたが、子供に渡してしまうと、前妻…続きを見る

  

  • 家族信託

    未成年の孫に定期的に給付できる家族信託

    相談前

    Dさんの一人息子は離婚をしており、前妻との間には子供がおります。Dさんは資産を持っているために子供に生前贈与をしようとしていましたが、子供に渡してしまうと、前妻との間の子供へも将来的に遺産が渡ってしまうため、できるならば現在の妻との間の孫に直接お金を渡そうとしています。
    
    また、今はまだ孫が幼いためお金を有意義に使うことはできないだろうことから、高校、大学の卒業時に800万円ずつ贈与をしたいとお考えです。

    相談後

    家族信託の設計
    
    Dさんは高齢であるため、できるだけ早く生前対策を取っておきたいと思っています。今回のポイントは、孫が贈与を受け取るまでに長い時間がかかることです。
    
    そこで、このケースでは遺言代用信託を活用して解決をします。遺言代用信託とは、家族信託と遺言を組み合わせたものとイメージしていただければ分かりやすいでしょう。
    
    Dさんは、孫に高校、大学卒業時に預金を引き継がせるよう遺言を作成します。そして、Dさんが亡くなった後、この内容を確実に実行できるように信託を設定します。委託者はDさん、お金を受け継ぐ受益者は孫です。Dさんのお金を孫に移すために、Dさんの息子が受託者となります。
    
    孫は未成年であるため、孫の代わりに受益者の代理人、息子が孫へお金を渡しているかを監督するための信託監督人(通常司法書士や弁護士などが行う場合が多い)をつけることができれば完璧です。

    事務所からのコメント

    家族信託を行うメリット
    
    家族信託を活用すると、贈与のタイミングを予め定めておくことができます。遺言のみでは財産の引渡しは確実ではありませんが、信託を設定することで想いの実現性が高まります。さらに、今回の高校・大学卒業後に財産を引き渡すように、特定の時期に何回かに分けて財産を渡すことも可能です。

  

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