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相談前：自分で相続手続きをやってみたが難しくて残りを任せたい

この度、旦那様がお亡くなりになられた方から、ご相談をいただきました。
ご夫婦にはお子様がいなかったので、相続人は妻であるご相談者様と、旦那様のお姉様のお二人です。

義理の姉である方とは、遺産分割についてのお話がまとまっており、ご相談者様がすべてを相続されることとなっておりました。
この時、ご相談者様は司法書士（当事務所ではない）に依頼し、遺産分割協議書の作成や不動産の相続登記を済ませました。

難しい手続きの部分を終えられたので、あとはご自分でできるとお考えになり、金融機関などの手続きをしてみたようですが、金融機関ごとに揃える書類や手続きの手順などが異なっており、また平日に時間をとるのが難しく、ご自分では手に負えないと当事務所に来所されたのです。

▼問題点
・金融機関の数が多いので、金融機関ごとの書類や手続きの手順を考慮し、効率よく進めていく必要がある。
・別の司法書士に依頼した遺産分割協議書は、登記申請のために作成されているので、金融機関の手続きには不十分だった。
・住宅ローン承継のためには、抵当権の債務者変更手続きをしなければならない。

ご自身で相続手続きを行う際、難しいものと言えば相続税申告と相続登記があります。この2つに関しては専門性が高いため、ご自身で手続きするリスクを考えて、たいていは多少の費用をかけてでも専門家に依頼されます。

一方で、金融機関の解約や名義変更手続きに関しては、上記と比べるとそこまで難しいわけではないため、手続きをする金融機関の店舗がご自宅付近にあれば、ご自身で手続きを進める方もいらっしゃるようです。
しかし、それは必要書類を集めたり何度も金融機関に足を運んだりする時間的余裕や、事務作業自体が苦手ではない方に限られるでしょう。

本件のご相談者様も、複数の金融機関へ手続きをする必要はあっても、ご自身だけで手続きできるだろうとお考えになられ、難しい相続登記だけを司法書士に依頼されておりました。
実際にやってみると、銀行や証券会社などの機関ごとに求められる書類や手続きの手順が異なり、金融機関が多いほど、それらを確認して一つずつ終わらせていくだけでも、大変な手間と時間がかかります。
また、金融機関の担当者は相続手続きに精通しているわけではなく、あくまでもマニュアルに沿った対応しかしません。そのため、イレギュラーな事例に対しては、金融機関側での確認作業に時間がかかるので、時には間違った案内をされるケースもあり、当事務所でも何度も経験しております。

ご相談者様はそうした手続きの煩雑さに疲れ、残りの手続きを任せたいとご希望されておりました。

当事務所が残りの金融機関での手続きをお任せいただくとともに、登記申請目的で作成された遺産分割協議書を、金融機関の手続きにも使えるような形へ再作成し、さらに住宅ローンの承継手続きについてもお任せいただくことをご提案させていただきました。

相談後：遺産分割協議書を再作成して残りの相続手続きを代行

・各金融機関に連絡し、必要書類や手続きを確認し、その他にも口座を所有されていないか全店照会を行いました。
・当事務所で遺産分割協議書を再作成し、なぜ再作成する必要があったのかを義理のお姉さまにご説明するとともに、署名捺印を頂戴しました。
・再作成した協議書を使用して、口座の解約や名義変更、住宅ローンの抵当権の債務者変更についても、無事に終えることができました。

事務所コメント：一筋縄ではいかない相続手続き

本件のご相談者様のように、ご自身で手続きを行ってみたものの、想像以上に大変だったり難しかったりして、たいていは途中からでも専門家に依頼したいとご相談いただきます。その際、皆様は「こんなに大変と知っていたら最初から依頼していた」とおっしゃいます。
相続人がお一人の場合では、すべての財産を引き継ぐ手続きを行わなければならないので、なおさら大変でしょう。
逆に、相続人が複数の場合でも、だれかお一人に手続きの負担が偏ることが多いため、不満が溜まりやすく、今後の関係性にひびを入れてしまうといったこともよくあります。

ご自身で相続手続きをすべて終わらせることができれば、専門家に依頼する費用を節約できます。しかし、節約しようとするあまり、難しい手続きで負担がかかってしまったり、ご家族間の関係が悪くなってしまったりするのは、故人も望んでいないでしょう。

手間や時間のかかる手続きは専門家に任せ、故人を偲ぶ時間にあててはいかがでしょうか。
当事務所では、相続に関する面倒な手続きのすべてを代行する「相続まるごとおまかせプラン」をご用意しております。その他にも、金融機関の解約手続きのみなど一部の手続きを代行するなど、ご相談者様の様々なニーズに対応したプランをご用意しております。
ご依頼をご検討中の方からのご相談は、無料でお受けしておりますので、お気軽にお問合せください。

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この事例を解決した事務所